涉案超2亿欧元！
意大利警方开展“绿河行动”8名浙江籍（温州帮）华人地下钱庄骨干落网

6月15日意大利北部伦巴第大区掀起一场大规模抓捕行动，洛迪检察院联合当地财税警发起代号“绿河”的专项打击，直接连根拔起盘踞当地多年的跨国华人地下钱庄团伙，8名温州、青田籍核心骨干当场被拘留，整件案子涉案总资金突破2亿欧元。

不少在意大利做生意的华人平时图省事，觉得正规跨境汇款手续繁琐、额度受限，转头就找这类地下钱庄周转资金，却根本不清楚背后藏着一整套完整犯罪链条。

这个团伙的大本营藏在布雷西亚基亚里市一间平平无奇的写字楼办公室，外面看着和普通商贸公司没两样，里头却操控着41家没有实际经营业务的空壳公司，专门用来开具完全不存在真实交易的虚假发票，靠着这套手段帮各路客户洗白大额现金，再悄悄把资金转移回国内账户。

警方的调查线索在2024年就埋下了伏笔，当年一次常规税务抽查里，工作人员查到洛迪一家注册企业全程没有货物、劳务往来，却频繁开出大额发票，顺着这条线索深挖两年多，才完整摸清整个洗钱网络的人员分工和资金流向。

团伙内部分工分得清清楚楚，有人专门注册空壳公司、有人对接商户收现金、有人负责做账掩盖流水，还会抽取最高一成的手续费当做利润，不光帮正规商户偷逃当地高额增值税，连涉赌、非法经营产生的灰色收入也一并承接洗白。

本次行动不只是抓了8名核心组织者，警方同步对44名上下游关联人员启动财产强制措施，当场查封、扣押的房产、账户、现金合计价值3100万欧元，后续还会持续追查分散在欧洲多国的涉案资产。

被抓获的8名主犯全部来自浙江温州、青田，当地媒体直接把这个稳定运作多年的犯罪网络称作“温州帮地下钱庄”，检方已经正式对他们提起多项指控，涵盖团伙组织犯罪、大规模洗钱、虚开商业假发票等多项重罪，一旦定罪会面临长期监禁和巨额罚金。

很多人总觉得地下钱庄只是单纯换钱、转账，算不上多大的事，可实际上这种脱离两国金融监管的资金通道危害极大。

一方面大量资金不走正规渠道，意大利每年流失巨额税收，当地公共医疗、基建预算都会受影响；

另一方面无迹可查的资金流转，会给电信诈骗、跨境非法交易、灰色产业提供完美掩护，国内也很难追踪涉案赃款去向。

最近大半年意大利多地接连破获多起同类华人洗钱案件，当地财税警已经把华人地下金融网络列为重点打击目标，频繁开展联合清查行动。

正规跨境结算渠道早就有完善合规方案，无论是华商经营回款还是个人生活费转账，都有合法途径完成，没必要冒着触犯两国法律的风险走地下钱庄。

这次“绿河行动”也给海外华人敲了警钟，看似方便快捷的私下换汇、地下转账，背后都是完整的犯罪链条，一旦卷入，不仅账户、资产会被全部查封，本人还要承担严重的刑事责任，得不偿失。