四川内江，农村小伙找到赚钱捷径，离开工地半个月，身家轻松破千万，每天和朋友出入高档场所，一晚上消费5万，还经常开豪车在街上狂飙，最终因群众举报扰民，暴露出自己一夜暴富的秘密。这一切，到底是怎么回事？

凌晨两点，邹小兵一脚油门踩到底，几辆百万级的跑车呼啸而过，周边居民实在受不了，接连拨打了报警电话。

内江警方按车牌顺藤摸瓜，发现这批车主竟然全是二十多岁的农村青年，登记的第一辆座驾就是上百万的豪车。民警心里咯噔一下，这明显不合常理。

查银行流水时，账面上每月数十亿的数字跳出来，可名下公司却空得连张桌子都没有。至此，一条虚拟货币洗钱的黑色链条露出了尾巴。

2021 年 9 月，湖南省衡阳县公安局在开展 “净网 2021” 专项行动时，就盯上了一个叫洪某某的普通居民。此人账户每月流水几千万，快进快出。

专案组一路挖下去，把以赵某某为头的团伙揪了出来。赵某某从 2018 年就动起了歪脑筋，拉着一帮亲戚在多地开 “科技工作室”，实际上是跑分窝点，用买来的身份证和银行卡吃进 USDT，再把电信诈骗和网赌的黑钱洗白转到境外。

办案民警很快认定，这伙人明知资金来路不正还接单，同时触碰《刑法》第三百一十二条掩饰、隐瞒犯罪所得罪、第二百八十七条之二帮信罪两条红线。

实务中此类多重罪名案件司法机关会择一重罪定罪处罚。2022 年，衡阳警方多地同步收网，抓获 93 人，冻结涉案资金 3 亿元。

邹小兵的路数其实和赵某某差不多，只是他找了个更能打的合伙人张森。两人在网上因为电脑技术聊到一块，越聊越投机。

张森告诉邹小兵，自己手上有渠道，缺个懂虚拟币的搭档。邹小兵动心了，半年就攒下几千万现金。后来邹小兵回村招了一批闲散青年入伙，摊子越铺越大。

比邹小兵手笔更大的还有陈波。2018 年 5 月，陈波等人上线了一款叫 “PlusToken” 的钱包 APP，对外吹嘘 “智能狗搬砖”，说是能自动套利，月收益百分之十到三十。

短短一年多，全球几百万人往里砸币。到 2019 年，陈波觉得盘子够肥，就带着核心团队跑到瓦努阿图、柬埔寨躲风头。

2019 年 6 月，公安部 “猎狐行动” 统一部署下，中国警方跨境出击，把陈波等 27 人悉数押回。2020 年 11 月，江苏省盐城市中级人民法院终审，以组织、领导传销活动罪判处陈波等 14 人二到十一年不等的有期徒刑；

公安部对外通报该案涉案虚拟货币折合超 400 亿元，裁判文书核算扣押资产折算约 148 亿元，扣押的数字货币依法没收上缴国库，这一判决在司法实践里立起了处置涉案虚拟财产的标杆。

《刑法》第二百二十四条之一说得明白，只要按层级发展人员并以人头计酬，就是传销的本质，PlusToken 设置了 3200 个层级，一个跑不掉。

到了 2022 年 10 月，山东青岛市公安局经侦支队又盯上了金某某。此人常年混迹灰色金融圈，用 USDT 给客户在人民币和美元之间搭桥，几年下来非法买卖外汇 158 亿元。

“两高” 那份关于非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律的解释讲得清楚，变相买卖外汇同样按《刑法》第二百二十五条第四项的非法经营罪处理。2023 年，青岛警方在多省市集群作战，把金某某团伙一锅端。

再回到邹小兵身上。警方在他住所附近蹲守了半个月，等到他坐飞机飞广州，与一个神秘男子在小旅馆碰面。就在同一个下午，他名下空壳公司又进账三千多万，桥梁式的中间人身份至此坐实。

这个人正是张森，反侦察意识极强，可最终还是没能逃脱内江和广州两地警方的合围。收网当天，邹小兵一人名下就有豪车 17 辆、房产 17 套，家里散落着一地的路易威登包装。

405 亿元的境外结算数字摆在卷宗里，36 名嫌犯全部被公诉机关以非法经营罪起诉。至于最后的判决与他们不甘的上诉，那又是另一段值得细品的故事了。

信源：四川法治报《“富二代” 深夜开豪车 “炸街” 内江警方查出数百亿洗钱大案》